Todos los documentos de este apartado están en formato PDF

• Epígrafe 0: CONDICIONES GENERALES  (23 kb)
• Epígrafe 1: EFECTOS  (77 kb)
  • Cesión de efectos para negociación o descuento.
  • Efectos al cobro o para compensación.
  • Devolución de efectos comerciales.
• Epígrafe 3: CHEQUES, CHEQUES BANCARIOS, CHEQUES NÓMINA Y PAGARÉS DE CUENTA CORRIENTE (108 kb)
  • Cesión de cheques para compensar o en gestión de cobro.
  • Devolución de cheques compensados o tomados en gestión de cobro.
  • Emisión de cheque bancario.
  • Conformidad de cheques.
  • Cheques de viaje.
  • Eurocheques
• Epígrafe 4: SERVICIOS DE PAGO: ADEUDOS POR DOMICILIACIONES Y RECIBOS  (145 kb)
  • Emisión por las entidades de adeudos por domiciliaciones y recibos.
  • Devolución de adeudos domiciliados y recibos.
  • Adeudos domiciliados y recibos a cargo del librado.
  • Pago de recibos no domiciliados.
• Epígrafe 5: SERVICIOS DE PAGO: CONTRATO MARCO DE SERVICIOS DE PAGO  (71 kb)
  • Operaciones generales.
• Epígrafe 6: SERVICIOS DE PAGO: TRANSFERENCIAS  (175 kb)
  • Emisión de transferencias en sus diversas modalidades.
  • Recepción de transferencias en sus diversas modalidades.
  • Pago de nóminas
• Epígrafe 7: SERVICIOS DE PAGO: CUENTAS CENTRALIZADAS DE FONDOS  (111 kb)
  • Recepción de ingresos y pagos utilizando la red de sucursales.
  • Captura de datos extra.
  • Información normalizada y específica.
• Epígrafe 8: SERVICIOS DE PAGO: TARJETAS  (178 kb)
  • Tarjetas de crédito, débito y prepago.
  • Operaciones con tarjetas.
• Epígrafe 9: SERVICIOS DE PAGO: COMERCIOS. CESIÓN DE FACTURAS DE TARJETAS  (75 kb)
  • Cesión de facturas de tarjetas.
  • Devolución de facturas de tarjetas.
  • Servicios adicionales a comercios.
• Epígrafe 10: SERVICIOS DE PAGO: CUENTAS CORRIENTES Y DE AHORRO (Y CUENTAS DE PAGO)(202 kb)
  • Operaciones generales.
  • Ingresos y retiradas de efectivo.
  • Información de movimientos.
  • Órdenes de impago y descubiertos.
  • Descubiertos.
  • Talonarios e impresos de cheques.
• Epígrafe 11: CAJAS DE ALQUILER Y CUSTODIA DE OTROS DEPÓSITOS  (34 kb)
  • Cajas de alquiler.
  • Depósitos de billetes de Lotería Nacional y boletos de otras apuestas.
  • Depósitos de efectos comerciales.
  • Custodia de correspondencia.
• Epígrafe 12: SERVICIOS PRESTADOS DIVERSOS  (123 kb)
  • Informes comerciales.
  • Gestiones bancarias e informaciones diversas.
  • Alertas de operaciones.
  • Recogida y entrega de efectivo a domicilio.
  • Transmisión de ficheros.
  • Facturas electrónicas.
• Epígrafe 13: CRÉDITOS COMERCIALES EN SOPORTE Y TRANSMISIÓN  (41 kb)
  • Créditos comerciales anticipados y en gestión de cobro.
  • Devolución de créditos no cobrados.
• Epígrafe 14: AVALES Y OTRAS GARANTÍAS  (63 kb)
  • Avales y garantías emitidos (preavales, avales técnicos y económicos).
  • Créditos simples y aceptaciones.
  • Constitución de fianzas.
  • Avales y garantías recibidos.
• Epígrafe 15: CRÉDITOS (en euros y en moneda extranjera)  (92 kb)
  • Cuenta corriente de crédito.
  • Préstamos.
  • Efectos financieros.
  • Anticipos sobre efectos.
  • Líneas de riesgos.
  • Descubiertos en cuenta corriente y excesos en tarjetas.
• Epígrafe 16: ARRENDAMIENTO FINANCIERO (LEASING)  (92 kb)
  • Concesión, mantenimiento y cancelación.
• Epígrafe 17: DEPÓSITOS A PLAZO  (31 kb)
  • Cancelación anticipada de imposiciones, certificados de depósito y efectos de propia financiación.
• Epígrafe 18: DEUDA PÚBLICA  (28 kb)
  • Operaciones con Deuda Pública.
• Epígrafe 19: VALORES MOBILIARIOS  (175 kb)
  • Operaciones de intermediación en mercados y transmisión de valores.
  • Depósito, registro y administración de valores.
  • Operaciones singulares.
• Epígrafe 20: FACTORAJE (FACTORING) (49 kb)
  • Contrato de financiación o anticipo.
  • Créditos cedidos.
  • Devolución.
• Epígrafe 21: SERVICIOS DE PAGO: GESTIÓN DE TESORERÍA INTERNACIONAL (119 kb)
  • Centralización de información.
  • Solicitudes de transferencias.
  • Tarifa plana para cash management.
• Epígrafe 22: PAGOS CONFIRMADOS (CONFIRMING)  (43 kb)
  • Pagos confirmados: cartas cheques y cartas transferencias.
  • Cartas pagarés y cartas de pagos domiciliados.
  • Servicios adicionales. 
• Epígrafe 42: CRÉDITOS DOCUMENTARIOS Y "STAND-BY", ACEPTACIONES Y ÓRDENES DE PAGO CONTRA DOCUMENTOS, SOBRE EXTRANJERO (42 kb)
  • Formalización y mantenimiento.
  • Servicios adicionales. 
• Epígrafe 45: REMESAS SIMPLES Y DOCUMENTARIAS (44 kb)
  • Tomadas en negociación.
  • Tomadas en gestión de cobro.
• Epígrafe 46: BILLETES EXTRANJEROS Y DE PAISES DE LA UNIÓN EUROPEA (29 kb)
  • Compra venta.
  • Tratamiento.
  • Transferencias emitidas.
  • Transferencias recibidas.
• Epígrafe 48: DÉBITOS Y CRÉDITOS EXTERIORES (17 kb)
  • Compensación.
• Epígrafe 50: REMESAS SIMPLES Y DOCUMENTARIAS RECIBIDAS (25 kb)
  • Tramitación.
  • Traspaso a otro banco.
• Epígrafe 51: CRÉDITOS DOCUMENTARIOS Y "STAND BY", CARTAS DE CRÉDITO Y ÓRDENES DE PAGO CONTRA DOCUMENTOS RECIBIDOS (56 kb)
  • Tramitación.
  • Órdenes de pago contra entrega de documentos.
• Epígrafe 52: VALORES MOBILIARIOS (34 kb)
  • Operaciones de bolsa en mercados extrajeros.
  • Operaciones de bolsa y otros activos financieros en el mercado nacional.
  • Peticiones de reducción o devolución de impuestos.
• Epígrafe 54: MERCADO A PLAZO (39 kb)
  • Seguros de cambio.
  • Opciones.