Eurovalor Garantizado Global, FI

GARANTÍA

EUROVALOR GARANTIZADO GLOBAL, FI asegura al vencimiento de la garantía el 100% del valor de la inversión* a 11 de noviembre de 2008.

Además, obtendrá como posible rentabilidad, el 100% de la media aritmética de las variaciones medias mensuales de los índices S&P Goldman Sachs Commodity Index, DJ Eurostoxx 50 y del tipo de cambio dólar/euro, seleccionando cada 9 meses, el índice con mejor comportamiento, no considerándolo en periodos posteriores. Además, no se considerarán las rentabilidades negativas en el cálculo de la media aritmética, es decir, si el índice seleccionado tuviera una rentabilidad negativa, ésta se sustituirá por “0” para no minorar la posible rentabilidad final del fondo. TAE mínima: 0% Para beneficiarse de esta garantía es necesario mantener las participaciones hasta el 17-02-2011 (vencimiento de la garantía)

*Cuando usted contrata el fondo de inversión se produce el cargo automático en su cuenta. Desde ese momento y hasta el inicio de la garantía (11-11-2008), su aportación se invierte en activos monetarios. Por tanto, la cantidad garantizada será el valor de su inversión en la fecha de inicio de la garantía.. Valor inicial: Máximo valor alcanzado de los precios de cierre de cada uno de los índices en el periodo comprendido entre los días 12-11-2008 y 11-12-2008. Para el cálculo de la variación media mensual, se tomarán 26 observaciones en los días 11 de cada mes o siguiente día hábil desde el día 12-01-2009 al 11-02-2011 y en cada período de 9 meses, es decir, los días 11-09-2009, 11-06-2010 y 11-02-2011, se elegirá el índice con mejor comportamiento, excluyéndose para siguientes periodos. Fórmula de cálculo de la rentabilidad del fondo: Media aritmética de las revalorizaciones medias mensuales de los índices elegidos en cada periodo (S&P Goldman Sachs Commodity Index, DJ Eurostoxx 50 y tipo de cambio dólar/euro): CANCELACIÓN. El reembolso total o parcial de las participaciones una vez iniciada la garantía 11-11-2008, supondrá una valoración de las participaciones a valor liquidativo y una comisión de reembolso del 4%. DOCUMENTACIÓN. Puede obtener gratuitamente el folleto completo y/ o simplificado en la Gestora o entidad comercializadora, en esta misma página web y consultarlos en los Registros de la CNMV donde se encuentran inscritos.

EJEMPLOS

Ejemplo 1: En cada periodo los índices resultan positivos

La rentabilidad del Fondo será el 100% de la media aritmética de las rentabilidades seleccionadas (marcadas en negrita):
(15,12% + 10,16% + 21,12%)/3 = 15,47% (6,545% TAE)
A vencimiento de la garantía el partícipe obtendría:

RENDIMIENTO FINAL = 15,47% (6,545% TAE)
IMPORTE TOTAL = 10.000 € + 15,47%(10.000 €) = 11.547 €

Ejemplo 2: En la observación final, hay algún índice negativo.

La rentabilidad del Fondo será el 100% de la media aritmética de las rentabilidades seleccionadas (marcadas en negrita):
(16,52% + 13,19% +0%)/3 = 9,90% (4,25% TAE)
A vencimiento de la garantía el partícipe obtendría:

RENDIMIENTO FINAL =9,90% (4,25% TAE).
IMPORTE TOTAL = 10.000 € + 9,90%(10.000 €) =10.990 €

(*) Se puede observar como la rentabilidad negativa se computa con valor cero para no minorar la rentabilidad del fondo.